【案情摘要】
经网络查询苏州盈*信息科技有限公司公司是一家以年轻女性消费者为主要客户群体的互联网金融公司主打“优美分期”的产物据其解释是给用户带来全新消费体验减轻短期资金压力分期享受优美生活。该公司声称与多家医疗美容医院有战略互助项目但该公司多次在武汉、上海、重庆、北京被新闻媒体曝光被指“美容贷”“套路贷”“校园贷”等。
案例泉源：总行反洗钱案例汇编
【案件评析】
（一）资金总体情况。湖南戴*医疗美容有限公司在生意业务期间共发生130笔生意业务生意业务金额共计约246万元。美*医疗美容有限公司在生意业务期间共发生88笔生意业务生意业务金额共计约140万元。
湖南戴*医疗美容有限公司建立于2018年4月注册资本200万元法人代表王某谋划规模为美容服务、美容咨询、保健咨询等。
该客户于2018年5月17日在我分行xx支行开立基本账户办公地址为长沙市xx街道。美*医疗美容有限公司建立于2017年5月注册资本为100万元法人代表周某谋划规模为美容服务、医疗信息、技术咨询服务等。
该客户于2017年6月15日在该分行x支行开立基本账户办公地址为长沙市xx大道。
二、可疑账户资金流向分析
一、客户基本情况
以及两名客户的生意业务信息形貌开端认定客户疑似通过“套路贷”举行黑社会性质组织犯罪,后将客户可疑生意业务陈诉报送至当地人行。
（三）资金去向分析。湖南戴*医疗美容有限公司共转出资金生意业务60笔共计1301108.01元涉及10名生意业务对手包罗2家企业8名自然人与其中5名生意业务对手发生较为频繁或生意业务金额较大的生意业务其中生意业务对手王泽的账户生意业务金额占比为54.33%。
美*医疗美容有限公司共转出资金生意业务39笔共计774621.65元涉及13名生意业务对手包罗12家企业1名自然人其中与3名生意业务对手发生较为频繁或生意业务金额较大的生意业务其中与生意业务对手美*医疗美容有限公司x门诊部的账户生意业务金额占比为37%。
三、可疑特征分析
（二）资金泉源分析。湖南戴*医疗美容有限公司转入资金生意业务70笔合计1163170.49元涉及6名生意业务对手包罗5家企业1名自然人其中生意业务频率最高且总生意业务金额最大的为苏州盈*信息科技有限公司共计生意业务50笔涉及总金额867199.99元均为通过三方平台入账。
美*医疗美容有限公司转入资金生意业务49笔合计627148.24元涉及4名生意业务对手包罗3家企业1名自然人其中生意业务频率最高且总生意业务金额最大的为苏州盈*信息科技有限公司共计生意业务28笔涉及总金额294447.9元大部门生意业务为通过三方平台入账。
“套路贷”是指对以非法占有为目的假借民间借贷之名迫使被害人签订“借贷”等相关协议通过虚增借贷金额、恶意制造违约等方式形成虚假债权债务并借助诉讼、暴力等手段非法占有被害人财物的相关违法犯罪运动的统称。我们必须要增强客户身份识别从开户源头堵截和防控风险增强客户生意业务环节监测和可疑生意业务报送增强民众宣传力度防范涉黑类犯罪风险。重点普及“套路贷”等犯罪行为的特征、手法和危害引导社会民众提高警惕努力向公安机关举报案件线索形成社汇合力配合攻击黑恶势力犯罪。
【事情思考】
湖南戴*医疗美容有限公司2018年05月17日在该行开户开户后账户生意业务资金不大多为几万元到几千元不等主要资金泉源为苏州盈*信息科技有限公司多笔来账生意业务摘要存在“优美”“返款”字样。美*医疗美容有限公司于2017年06月15日在该支行开立基本账户开户近半年均无生意业务2018年3月13日开始账户发生生意业务主要资金泉源为苏州盈*信息科技有限公司多笔来账生意业务摘要同样存在“优美”“返款”字样。
近期民生银行某分行发现两名医疗美容公司账户生意业务存在可疑经分析后发现客户均与配合的公司客户存在对手资金关系经查询该对手公司客户的详细信息
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